Аферисты оформляли потребительские кредиты на подставных людей, как правило, попавших в трудную жизненную ситуацию, не имеющих работу и постоянного дохода. Заемщиков убеждали оформлять кредиты. За небольшое денежное вознаграждение подставные лица ставили подписи в необходимых документах. В банк отправлялись сведения о их якобы высокой зарплате и платежеспособности. Все было настолько убедительным, что там и не думали отказывать заемщикам. В первые месяцы фигуранты дела создавали видимость погашения кредитов, потом платежи в банк прекращались. Полученный по кредиту товар реализовывали, а деньги, вырученные от его продажи, распределяли между участниками организованной группы и тратили на личные нужды.

По сообщению консультанта Троицкого городского суда Галины Лебедевой, преступная группа действовала с октября по декабрь 2016 года. В нее вошли пять человек, в том числе ранее судимый за убийство 43‑летний троичанин, отсидевший почти 17 лет в колонии строгого режима.

Среди участников ОПГ две молодые женщины, имеющие малолетних детей. Одна из них трудилась старшим менеджером банка, другая подменяла свою сестру — агента по оформлению кредитных договоров.

В преступной группе был также управляющий одного из магазинов бытовой техники, в котором находился офис банка, предоставляющего кредит на приобретение товара. Управляющий координировал действия кредитных специалистов при оформлении кредитов на неплатежеспособных лиц, сопровождал заемщиков при оформлении документов, а также принимал участие в реализации товаров. В апреле прошлого года в отношении него Троицким горсудом был вынесен обвинительный приговор.

Криминальную схему по отъему денег у банка разработал 40‑летний уроженец Троицка. Обладающий качествами лидера и пользующийся авторитетом в своем окружении, он отвел себе роль организатора, разработал план совершения преступлений и чётко распределил роли между участниками организованной группы, которые должны осуществлять преступную деятельность с соблюдением структуры иерархии внутри группы при безусловном подчинении ему как руководителю организованной группы, с обязательным и беспрекословным выполнением всех его указаний. Основная роль при совершении преступления отводилась его 37‑летней супруге. Женщина использовала свои связи и знакомства, приискивала на территории г. Троицка и Троицкого района людей, не имеющих работы и других источников дохода для последующего оформления на них кредитов, а также выступала в роли водителя, доставляла на автомобиле потенциальных клиентов и членов организованной группы на место преступления, реализовывала оформленный в кредит товар.

Мелкие суммы преступников не интересовали. На приобретение дорогостоящих товаров они оформляли потребительские кредиты от 

50 до 193 тысяч рублей. В общей сложности действия мошенников причинили банку ущерб в размере более миллиона рублей.

Все участники ОПГ признаны виновными в инкриминируемых им преступлениях. Руководитель банды мошенников не дожил до суда — умер в январе 2020 года. В материалах дела отсутствуют основания для реабилитации обвиняемого, поскольку его вина в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, доказана в полном объеме. В связи со смертью суд прекратил производство по делу. Его супруга была осуждена условно с испытательным сроком на два года. Другие фигуранты дела также получили условный срок. На два года шесть месяцев отправится в колонию строгого режима их 43‑летний подельник. Вопрос о возмещении похищенных миллионов будет решён в рамках гражданского судопроизводства.

Также по приговору суда признаны виновными еще трое мошенников в возрасте 34, 32 и 23 лет, которым инкриминируется преступление по 

ч. 2 ст. 159 УК РФ. Они осуждены условно с испытательным сроком на один год.